民泰银行一支行违法放贷7亿案12员工获刑 没追回零头

作者:雅博体育app发布时间:2021-07-07 00:14

本文摘要:7月23日,裁判文书网发布的一份刑事裁定书详尽透露了民泰银行萧山分行违法借贷案细节。还包括时任分行宽在内的12名员工获刑,贷款金额总计7.38亿元,现交还本金总计1522.57万元,尚余贷款本金总计7.22亿元并未交还,高达7.38亿元贷款仅有交还2.06%。

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7月23日,裁判文书网发布的一份刑事裁定书详尽透露了民泰银行萧山分行违法借贷案细节。还包括时任分行宽在内的12名员工获刑,贷款金额总计7.38亿元,现交还本金总计1522.57万元,尚余贷款本金总计7.22亿元并未交还,高达7.38亿元贷款仅有交还2.06%。  浙江省杭州市中级人民法院刑事裁定书((2018)浙01刑惜1018号)表明,杭州市萧山区人民法院审理杭州市萧山区人民检察院指控被告人沈某军、谢某萍、吴某、蒋某飞等人犯违法发放贷款罪一案,于2018年11月19日做出(2018)浙0109刑初792号刑事判决。

彭某媛、付某康、陈某上告,明确提出裁决。法院依法构成合议庭,经试卷、讯问被告人,指出本案事实清楚,要求不开庭审理。本案经浙江省高级人民法院批准后缩短审限二个月。

现审理落幕。  原判确认,2012年年初至2015年期间,被告人蒋某飞、周某祥和杨某、赵某1(皆另案处理)等人分别与时任民泰银行萧山分行行长被告人沈某军、时任民泰银行萧山分行业务三部总经理、行长助理、副行长被告人谢某萍串通,虚构贷款理由、并未按贷款用途用于贷款资金等,游说不合乎适当贷款条件的单位或个人向民泰银行萧山分行“借名贷款”。

期间,被告人沈某军、谢某萍勾结时任民泰银行萧山分行原业务二部总经理被告人吴某、原主办客户经理被告人傅某斌、方某、周某、傅某丽、蔡某超等人以及浙江民泰商业银行股份有限公司杭州支行委派到民泰银行萧山分行的原风险经理被告人张某军、董某利、彭某媛、汪某先后分别以“不展开贷款调查”,“让贷款人在空白贷款材料上亲笔签名捺印”,“虚构贷款理由”,“假造销售合约”,“假造收款收据”,“不实质审查贷款资料”等手段,违法向被告人蒋某飞、周某祥和杨某、赵某1等人联系的不合乎适当贷款条件的333个单位或个人发放贷款,贷款金额总计7.38亿元,现交还本金总计1522.57万元,尚余贷款本金总计7.22亿元并未交还:  1.被告人吴某作为原业务二部总经理对参予违法派发的贷款惟审查职责,贷款金额总计6.59亿元。被告人人傅某斌、方某、周某、傅某丽、蔡某超强作为原主办客户经理对参予违法派发的贷款惟审查职责,其中被告人傅某1参予违法发放贷款金额总计2.87亿元、被告人方某参予违法发放贷款金额总计2.22亿元、被告人周某参予违法发放贷款金额总计5800万元、被告人傅某丽参予违法发放贷款金额总计1460万元、被告人蔡某超强参予违法发放贷款金额总计1230万元。

被告人张某军、董某利、彭某媛、汪某作为原风险经理对参予违法派发的贷款惟审查职责,其中,被告人张某军参予违法发放贷款金额总计3.30亿元、被告人董某利参予违法发放贷款金额总计2.87亿元;被告人彭某媛参予违法发放贷款金额总计8399万元;被告人汪某参予违法发放贷款金额总计2445.8万元。  2.被告人蒋某飞本人或由他人讲解,联系杭州杰骄化纤有限公司、杭州荣某投资管理有限公司、范某1东、傅某1等124个单位或个人到民泰银行萧山分行“借名贷款”,索取贷款总计2.73亿元,现交还本金总计654.58万元,尚余贷款本金总计2.66亿元并未交还。被告人付某协助被告人蒋某飞讲解杭州萧山党山福宗木架经营部、杭州萧山临浦周某1五金商行、葛某1、孟某等25个单位或个人及本人的杭州康赢纺织品有限公司到民泰银行萧山分行“借名贷款”,索取贷款金额总计3540万元。

被告人蒋某昌协助被告人蒋某飞讲解徐某1、徐某2、戚某1、来茶英、陈某1、汤某1、姚某7人到民泰银行萧山分行“借名贷款”,索取贷款金额总计330万元,另有320余万元并未还。被告人郑某白协助被告人蒋某飞讲解郑某1、唐某、王某1、华某、赵某2、曹某16人到民泰银行萧山分行“借名贷款”,索取贷款金额总计180万元,另有170余万元并未还。被告人钱某芳、寿某芳系由被告人蒋某的财务人员,负责管理协助假造涉及贷款材料、带上贷款人到银行办理贷款申请及贷款款项光阴等事务。

被告人钱某芳参予索取贷款金额总计4650万元;被告人寿某芳参予索取贷款金额总计600万元。  3.被告人周某祥本人或由他人讲解,联系杭州卓然建设有限公司、杭州妙娟贸易有限公司、周某2、周某3等77个单位或个人到民泰银行萧山分行“借名贷款”,索取贷款金额总计1.47亿元,现交还本金总计23.90万元,尚余贷款本金总计1.47亿元并未交还。被告人黄某平协助被告人周某讲解傅某2、邵某1、黄某1、黄某2、黄某3、王某2、黄某4、黄某5、田某1、范某2、田某2及本人共12人到民泰银行萧山分行“借名贷款”,索取贷款金额总计600万元。2014年10月起,被告人陈某协助被告人周某祥讲解曹某2、周某4、谢某、潘某、吴某、袁某、萧某分别以杭州萧山我萧电脑有限公司、杭州萧山我华电子有限公司、杭州萧山北干伟标门业有限公司、杭州萧山潘某门业有限公司、杭州萧山吴某汽配有限公司、杭州萧山北干纳米数码产品有限公司、杭州萧山城厢每日鲜日用品有限公司7家公司的名义到民泰银行萧山分行“借名贷款”,索取贷款金额总计2090万元,并协助办理上述公司的工商更改申请。

被告人陆某峰、詹某佳系被告人周某的财务人员,负责管理带上贷款人到银行办理贷款申请及贷款款项光阴等事务。其中,被告人陆某峰参予索取贷款金额总计3200万元;被告人詹某佳参予索取贷款金额总计2040万元。  另,被告人付某康助葛某2(另案处理)讲解汪某、李某1、沈某1到浙江民泰商业银行股份有限公司瓜沥分行“借名贷款”,索取贷款金额总计150万元;被告人郑某白协助张某1(另案处理)讲解诸某、胡某1到浙江民泰商业银行股份有限公司瓜沥分行“借名贷款”,索取贷款金额总计100万元。  案发后,被告人周某祥、陆某峰、陈某、张某军、傅某斌、董某利、方某、彭某媛、周某、钱某芳、付某康、汪某、詹某佳、傅某丽、蔡某超强、黄某平、蒋某昌自动投案。

  原审根据上述事实,依照《中华人民共和国刑法》规定,以违法发放贷款罪,分别被判被告人沈某军、谢某萍各有期徒刑七年六个月,并处罚金20万元;被判被告人吴某有期徒刑六年,并处罚金15万元;被判被告人张某军有期徒刑三年,有期徒刑五年,并处罚金10万元;被判被告人傅某斌、董某利、方某各有期徒刑三年,有期徒刑五年,并处罚金9万元;被判被告人彭某媛、周某各有期徒刑三年,有期徒刑四年六个月,并处罚金8万元;被判被告人汪某有期徒刑二年十个月,有期徒刑三年,并处罚金7万元;被判被告人傅某丽有期徒刑二年八个月,有期徒刑三年,并处罚金7万元;被判被告人蔡某超强有期徒刑二年八个月,有期徒刑三年,并处罚金7万元。  以索取贷款罪,分别被判被告人蒋某飞有期徒刑五年三个月,并处罚金20万元;被判被告人周某祥有期徒刑四年三个月,并处罚金15万元;被判被告人钱某芳有期徒刑三年,有期徒刑四年,并处罚金8万元;被判被告人付某康有期徒刑三年,并处罚金8万元;被判被告人陆某峰有期徒刑三年,有期徒刑四年,并处罚金7万元;被判被告人陈某有期徒刑二年九个月,并处罚金7万元;被判被告人詹某佳有期徒刑二年九个月,有期徒刑三年,并处罚金7万元;被判被告人寿某芳有期徒刑一年十个月,有期徒刑二年,并处罚金6万元;被判被告人黄某平有期徒刑一年八个月,有期徒刑二年,并处罚金6万元;被判被告人蒋某昌、郑某红各有期徒刑一年六个月,有期徒刑二年,并处罚金5万元。判令涉嫌犯罪扣除,不予充公;责令涉及被告人退赔银行损失。

  上诉人彭某媛裁决称之为本案不应确认为单位犯罪。上诉人付某康裁决称之为其家庭艰难,催促对其限于有期徒刑。上诉人陈某裁决称之为原判量刑较轻,催促法院不予改判。  法院指出,上诉人彭某媛及原审被告人沈某军、谢某萍、吴某、张某军、傅某斌、董某利、方某、彭某媛、周某、汪某、傅某丽、蔡某超强身兼银行工作人员,违背国家规定发放贷款,数额尤其极大,其不道德皆已包含违法发放贷款罪。

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上诉人付某康、陈某及原审被告人蒋某飞、周某、钱某、陆某峰、詹某佳、寿某、黄某平、蒋某昌、郑某以愚弄手段获得银行贷款,给银行导致尤其重大损失,其不道德皆已包含索取贷款罪。在联合违法发放贷款犯罪中,原审被告人沈某、谢某起主要起到,系由主犯;上诉人彭媛媛、原审被告人吴某、张某、傅某斌、董某、方某、周某、汪某、傅某丽、蔡某2起次要或者辅助起到,系由从犯,依法贬斥或者减低惩处。在联合索取贷款犯罪中,原审被告人蒋某飞、周某祥起主要起到,系由主犯;上诉人付某康、陈某、原审被告人钱某芳、陆某峰、詹某佳、寿某芳、黄某平、蒋某昌、郑某白起次要或者辅助起到,系由从犯,依法贬斥或者减低惩处。

上诉人彭某媛、付某康、陈某、原审被告人周某祥、陆某峰、张某军、傅某斌、董某利、方某、周某、钱某芳、汪某、詹某佳、傅某丽、蔡某超强、黄某平、蒋某兴能主动投案并真实情况供述,系由讯问,皆转售贬斥或者减低惩处。  关于上诉人付某康、陈某明确提出的量刑的意见,经查,原判根据各被告人在本案中的起到、地位以及犯罪行为的大力程度分别不予处死,量刑并无不当,故上诉人付某康、陈某催促本院改判的裁决理由无法正式成立,法院未予接纳。  原判对牵涉到违法发放贷款犯罪的涉及被告人并未留住、从犯确认失当,法院不予缺失,鉴于原判量刑仍科必要,法院回应未予改判。

原判定罪准确,量刑必要。审判程序合法。据此,依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项之规定,裁决如下:  一、驳回上诉人(原审被告人)彭某媛、付某康、陈某的裁决;  二、维持原判。

  本裁决为高院裁决。  裁判文书网此前在2020年1月22日公布的杭州市萧山区人民法院继续执行裁定书((2019)浙0109掌8753号之四)表明,  被执行人沈某军、谢某萍、蒋某飞、吴某违法发放贷款罪一案,法院于2018年11月19日做出的(2018)浙0109刑初792号刑事起诉书,早已再次发生法律效力。因被执行人沈某军拒不履行生效法律文书确认的应该由其退赔给被害人经济损失7.22亿元及应该由沈某军分担的罚金20万元、被执行人谢某萍拒不履行生效法律文书确认的应该由其退赔给被害人经济损失7.22亿元及应该由谢某萍分担的罚金20万元、被执行人蒋国飞拒不履行生效法律文书确认的应该由其退赔给被害人经济损失2.66亿元及应该由蒋国飞分担的罚金20万元、被执行人吴某拒不履行生效法律文书确认的应该由其退赔给被害人经济损失6.59万元及应该由吴某分担的罚金15万元,法院于2019年11月15日立案继续执行。  继续执行过程中,法院向被执行人收到继续执行通知书、报告财产令其、容许高消费令其等法律文书,责令被执行人在本院登录的日期前履行义务、申报财产,被执行人沈某军已缴纳案款34.75万元,余款被执行人至今并未遵守。

法院通过网络继续执行查控系统对被执行人的银行存款、不动产、车辆、工商等财产信息展开了调查,查明,被执行人沈某军名下有银行存款,法院已依法扣划,得款24321.26元;被执行人沈某军名下有汽车一辆,法院已登记查禁,但并未实际扣留。累计2020年1月17日,本案已继续执行做到生效法律文书确认的应该由被执行人退赔给被害人经济损失总计37.18万元,应该由被执行人分担的罚金被执行人并未遵守。  综上,本案已合乎落幕继续执行的条件。

依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十七条第(六)项的规定,裁决如下:本案落幕继续执行。本裁决递送后即再次发生法律效力。

  浙江民泰商业银行(下称:民泰银行)前身系由正式成立于1988年5月的温岭城市信用社,2006年月自负盈亏为城市商业银行,是一家专门从事小微金融服务的专营银行。民泰银行一直以客户为中心、以市场为导向,重新组建了普惠金融总部等5大金融总部以及办公室等11个管理部门,创建了条线化、专业化、流程化的的组织架构,构成责权具体、运营高效、管控做到的工作机制。民泰银行另设台州管理部、总行营业部及舟山、杭州、成都、宁波、上海、义乌、绍兴、嘉兴、温州、衢州、丽水、湖州等12家支行,在浙江、江苏、福建、广东、重庆、西藏等省市区主发动成立了10家民泰村镇银行,全行的分支机构数量超强240家。  此外,据每日经济新闻此前报导,去年底,浙江银保监局透露了3张指向民泰银行杭州萧山分行的罚单。

因贷款管理相当严重不审慎、派发不符合条件的贷款、办理无现实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款资金并转不作银行承兑汇票保证金虚增存贷款,浙江民泰商业银行杭州萧山分行被罚款195万元。此外,沈某军对该行涉及不道德负起必要领导责任,吴某负起必要责任,两人被禁令终生专门从事银行业工作。  近年来,民泰银行相继被曝出“萝卜章”、违法借贷案、售卖公民信息等案件,多名员工身陷其中,显露出银行内控管理疏忽。

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  据中国基金报报导,实质上,民泰银行瓜沥分行在2013年至2016年期间也再次发生了“借名贷款”事件。杭州市萧山区人民法院2019年5月10日做出的裁决表明,2013年10月至2016年2月,民泰银行瓜沥分行副行长倪某勾结该银行工作人员违法向鲁某、赵某等人请来的不合乎适当贷款条件的人员、公司发放贷款。

期间,被告人沈某作为该行风险经理对参予违法派发的贷款总计118笔5290万元惟审查职责,实际损失总计1010余万元。沈某因犯违法发放贷款罪,被一审判处有期徒刑2年6个月,有期徒刑3年,并处罚金7万元。  前述沈某案件中的民泰银行瓜沥分行副行长倪某,除了违法发放贷款,堪称生产了一起大案,伙同他人用“萝卜章”狂骗43亿元。

狂骗43亿、违法扣除约11亿元的倪某被确认罪票据诈骗罪,被判无期徒刑,褫夺政治权利终生,处以充公个人全部财产;罪索取贷款罪,被判有期徒刑五年,并处罚金人民币30万元;与前罪违法发放贷款罪被判的有期徒刑六年、并处罚金人民币15万元并处罚,要求继续执行无期徒刑,褫夺政治权利终生,处以充公个人全部财产。  凤凰网财经报道,据民泰银行2019年年报表明,累计2019年底银行总资产1572.42亿元,2019年度营业收入47.78亿元,归母净利润7.6亿元,不良贷款亲率1.68%,资本充足率11.45%,一级资本充足率9.20%,核心一级资本充足率9.17%。而据民泰银行2020年一季报表明,截至2020年3月末,不良贷款亲率小幅下降至1.9%,资本充足率10.82%,一级资本充足率9.06%,核心一级资本充足率9.06%,皆较去年底下降,风险抵挡能力较前更进一步上升。


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